在市場上，人們經常能看到這樣一則吸引眼球的廣告：即使您只擁有30萬元積蓄，也可以通過理財，完成1個億的“小目標”。

這樣的廣告當然“噱頭”十足，而現實是，要想完成財富的保值增值，一個擁有足夠專業素養的理財師可不是這么容易找到的。在上海自貿區，目前就有這么一個培訓專業理財規劃師的機構，其在國際理財領域都享有盛譽，足夠“靠譜”。

日前，由瑞士金融理財規劃商學院投資的瑞士財富管理專業培訓中心在浦東金橋正式開業，成為中國大陸首家金融理財領域的外資職業技能培訓機構。根據國家企業信用信息公示系統，這家企業的經營范圍為職業技能培訓（理財規劃師培訓）。正式開業后，中心將針對“金融理財規劃師”提供專業的培訓課程，包括企業財富管理、私人銀行和財富管理、全球資產管理、全球另類投資等，學員在經過系統培訓，并通過開始后，將獲得瑞士注冊理財規劃師（國際）認證證書。

“我們希望為中國金融機構提供一個窗口，探究瑞士財富管理行業的傳統和專長。無論是在銀行管理層、理財規劃師，還是高凈值客戶，各方都能受益。” 瑞士金融理財規劃商學院院長兼首席執行官費利克斯·霍拉赫表示。

在理財領域領域，瑞士一直走在前列：從古老神秘的隆奧達亨銀行，到全球最大的私人銀行瑞銀集團，再到瑞士信貸和寶盛銀行，都體現了瑞士在理財領域的專業性。

但令費利克斯·霍拉赫沒想到的是，上海自貿區行政審批能夠這么快，公司由此成為了中國大陸首家金融理財領域的外資職業技能培訓機構。

“我感覺很幸運，能夠抓住中國擴大改革開放的這波機遇。并且，在審批流程上非常暢通，自貿區的審批部門幫我們做了指導。沒想到從遞交材料到拿到批文，竟然一周沒到就下來了，反而是我們沒想到能夠這么快，準備不足，從拿到批文到開業籌備了很長時間。”瑞伯職業技能培訓（上海）有限公司總經理鐘科告訴記者，借著中國現代服務業擴大開放的東風，瑞士財富管理專業培訓中心拿到了中國培訓機構的營業執照。

據介紹，瑞士財富管理專業培訓中心的運營方瑞伯職業技能培訓(上海)有限公司，于2018 年9 月在上海自貿區金橋片區正式成立。而作為投資方的瑞士金融理財規劃商學院成立于1995年，坐落在瑞士蘇黎世，是一家由瑞士政府授權頒發權威證書的商學院。學院定位于金融財富管理和理財規劃教育培訓，在世界享有盛譽。

鐘科還與記者分享了一個在上海自貿區辦證過程中，發生的一個小插曲。

“我們是一家瑞士獨資經營性職業技能培訓機構，而此前國內并無外商獨資的財務規劃和財富管理教育培訓機構進駐的先例，所以企業申請注冊時遇到很多困難。”

據介紹，按照自貿區先前的政策，一家提供培訓項目的企業在取得營業執照之前，需要首先拿到由人社局出具的證明，證實企業已達到所有資質。但是這種規定的結果是，如果企業沒有營業執照，就沒有資金流入，無法雇傭教師和設計整個項目，更不能達到人社局開具證明的要求，最終無法拿到營業執照，形成一個“悖論”。

為此，浦東新區人社局依托“證照分離”政策，答復瑞伯職業技能培訓有限公司，可以通過承諾，先拿到一個籌建期的營業執照。而有了這個執照，企業就可以開始籌備整個項目，包括雇傭教師、租借場地、設計項目細節等。待人社局出具了正式許可后，企業隨即就可以獲得正式開業的營業執照。

為幫助企業能盡快開業，浦東新區人社局還強化了“專家評審”與“實地考察再決定是否準予開業”的權重，對申請材料齊全，專家實地考察評估通過的正式開業申請，原則上在評估通過當日作出準予正式開業的決定；對專家提出整改意見，企業履行整改通過的，原則上在整改通過當日作出準予正式開業的決定。

此外，浦東新區跨前服務，從培訓中心的籌建到正式開業，多渠道提供政策咨詢和籌備指導，跟蹤籌建過程，最終幫助瑞伯職業技能培訓（上海）有限公司以最快的速度取得正式開業批復，成為上海自貿試驗區擴區后第一家外商投資金融教育機構。

“上海自貿試驗區的制度創新為我們打開了一道門。”鐘科表示，“我們未來還會成立孵化中心，通過瑞士專家向中國老師授課的方式，培養中國籍老師，將瑞士的金融理財課程整體標準教給他們，便于學員們理解和學以致用。”